En Finanzas → Bancos subes los estados de cuenta de las cuentas que tienes en otros bancos. Leemos cada movimiento para que lo veas junto a tus facturas y lo concilies, y para mostrarte el saldo de esa cuenta en el Resumen.
Bancos y archivos que aceptamos
| Banco | Archivo |
|---|---|
| Banco Industrial | El CSV que descargas de tu banca en línea, el del mes o el del día, o el PDF del estado de cuenta mensual |
| BAM | El PDF del estado de cuenta |
| Promerica | El PDF del estado de cuenta |
| Nexa Banco | El Excel (.xlsx) del estado de cuenta |
No hace falta decirnos de qué banco es el archivo: lo reconocemos al leerlo. La primera vez que subes un estado de cuenta de una cuenta, la agregamos a tus bancos con su número.
Sube un estado de cuenta
Paso 1: Descarga el archivo desde la banca en línea de tu banco.
Paso 2: Entra a Finanzas → Bancos y súbelo.
Paso 3: Cuando terminamos de leerlo, ves el período, el saldo inicial, el saldo final y cada movimiento.
Puedes subir el mismo mes varias veces, por ejemplo cada semana: los movimientos que ya teníamos no se repiten. Si subes exactamente el mismo archivo otra vez, te decimos que ya lo tienes.
Mándalo por correo
Tu correo de facturas, el que ves en Finanzas → Documentos, también recibe estados de cuenta. Reenvía el correo del banco con el archivo adjunto y lo archivamos en Bancos solo; o pon ese correo como destinatario en tu banca en línea, y cada mes llega sin que hagas nada.
Lo que viene en CSV o Excel entra como estado de cuenta. Un PDF entra como estado de cuenta cuando lo reconocemos como uno de los de la tabla; si no, lo leemos como factura en Documentos. Si el banco manda el mismo estado de cuenta dos veces, lo guardamos una.
Cómo sabemos que lo leímos bien
Antes de guardar un estado de cuenta, revisamos que cada movimiento cuadre con el saldo del banco, que las fechas caigan dentro del período y que el total coincida con lo que el banco dice al final. Si algo no cuadra, no guardamos ningún movimiento de ese archivo y te decimos qué falló.
Si un archivo no se lee
- «Ningún banco reconoce este archivo»: es de un banco que todavía no leemos, o el archivo no es el estado de cuenta. Revisa que sea uno de los de la tabla.
- «Este PDF no trae texto, es una imagen escaneada»: el PDF es una foto del documento. Pídele a tu banco el estado de cuenta en PDF con texto, o descarga el CSV o el Excel.
- Los movimientos no cuadran con el saldo: el archivo vino incompleto. Descárgalo otra vez desde tu banco.
Tu pronóstico de caja vive aquí
Debajo de tus bancos, Pronóstico de caja te muestra semana por semana cuánto dinero esperas tener en Recurrente: entran los cobros de suscripciones programados, salen los retiros programados y las facturas que vencen. Si una semana queda en negativo, te lo marca ahí y en el Resumen, con cuánto depositar y para cuándo.
El saldo de tu banco lleva fecha
En el Resumen, cada cuenta muestra el saldo del último estado de cuenta que subiste y la fecha de ese día. No es el saldo de hoy: para actualizarlo, sube un estado de cuenta más reciente.
Ese saldo es informativo. No se suma a tu saldo de Recurrente y no lo puedes usar para pagar ni retirar. Para pagar desde Recurrente con dinero de otro banco, primero transfiérelo a tu cuenta de Recurrente.
Contacta a soporte por correo [email protected] o por WhatsApp +1 (918) 309-2130.